osnova

 

Embed or link this publication

Description

1

Popular Pages


p. 1

ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ АО «Региональный фонд» (утверждено приказом Министерства земельных и имущественных отношений Республики Башкортостан от 09.02.2016 г. № 138)

[close]

p. 2

ЗАЁМ УЧАСТИЕ В КАПИТАЛЕ проектной компании Предоставление ЗАЛОГА по банковскому кредиту проектной компании Принципы финансирования: целевое, возвратное, платное. ДЕПОЗИТ по льготной ставке в банке, кредитующем на льготных условиях проектную компанию Срок: до 61 месяца (по депозитам – до 2-х лет), по инфраструктурным проектам – индивидуально. Размер и условия: не более: • 5 % активов Фонда (1,3 млрд. рублей на 01.01.17г.) – при предоставлении залогов учитывается рыночная стоимость активов, предоставленных в залог банку • суммы, предоставляемой Инициатором проекта для финансирования проекта не ранее: • внесения Инициатором проекта 50% своей части финансирования проекта и подтверждения расходования проектной компанией указанных средств на реализацию проекта • положительного решения государственной экспертизы по проектной и сметной документации • подтверждения всех источников финансирования проекта (в т.ч. банковского) • выполнения отлагательных условий, снижающих риски участия в проекте (индивидуально) Базовые требования к проектам: • отношение суммы платежей по кредитам и займам (с учетом процентов) к EBITDA менее 80% • отношение собственного капитала к лимиту обязательств перед всеми займодавцами более 25% • размер финансирования от Инициатора проекта не менее 10% стоимости проекта* *Стоимость проекта: активы, предоставляемые участниками проекта (в том числе Банк, Фонд, Инициатор проекта) для финансирования (капитальных, операционных, финансовых) расходов, возникающих в связи с реализацией инвестиционного проекта. Неденежные вклады допускаются, если Инвестиционный проект реализуется непосредственно с использованием предоставленного имущества.

[close]

p. 3

 Инициатором проекта (заемщиком банка или Фонда, участником проектной компании) может быть только юридическое лицо.  Кредитная организация, кредитующая проектную компанию под залог имущества АО «Региональный фонд», должна иметь опыт кредитования корпоративных заемщиков.  Кредитная организация, привлекающая депозит АО «Региональный фонд», должна соответствовать требованиям Постановления Правительства Республики Башкортостан от 12.10.2010 г. № 381, а также опыт кредитования корпоративных заемщиков.  Поручителем перед АО «Региональный фонд» может быть юридическое лицо, ведущее деятельность не менее 2-х лет, при этом, отношение собственного капитала Поручителя к его действующему лимиту обязательств (включая выданные поручительства, гарантии) перед Банками и иными кредиторами (включая обязательства перед Фондом) – не более 25%.  Поручителем перед Фондом может быть физическое лицо старше 22 лет – гражданин РФ, имеющий постоянное место жительства и недвижимость на территории РФ.  Организация, выступающая в качестве гаранта по независимой гарантии перед АО «Региональный фонд», должна иметь положительный финансовый результат (чистую прибыль) за предшествующий и текущий годы, а также положительное аудиторское заключение за предшествующий финансовый год.

[close]

p. 4

 Ставка процентов – ключевая ставка ЦБ РФ, увеличенная на учитывающие риски проекта коэффициенты  Отсрочка по уплате процентов – до 1 года  Отсрочка по возврату займа – до 2 лет  Обеспечение по займу – обязательно  Уплата процентов и займа – ежемесячно/ежеквартально  Подтверждение отсутствия просрочек по кредитам и займам в течение последнего года

[close]

p. 5

Вклад Фонда более 50 млн. руб. возможен только в целях привлечения проектной компанией кредитов банков.  Доля участия Фонда в проектной компании – не менее 1/3 для ООО, не менее 25%+1 акция для АО, но не более 49% для любой формы участия  Плата Фонду (сверх размера вклада в капитал проектной компании) – ключевая ставка ЦБ РФ, увеличенная на учитывающие риски проекта коэффициенты  Вклад Фонда в капитал после внесения вклада Инициатором проекта полностью  Стоимость имущества (валюта баланса) Инициатора проекта (участника проектной компании совместно с Фондом) должна в 1,5 и более раз превышать вклад Инициатора в проектную компанию  Дата создания Инициатора проекта (кроме реорганизации) – не ранее 3-хлет до подачи инвестиционной заявки  Подтверждение отсутствия у Инициатора проекта просрочек по кредитам и займам в течение последнего года  Заключение предварительного договора обратного выкупа долей/акций, принадлежащих Фонду, осуществляется до внесения вклада Фондом, основной договор выкупа – после регистрации акций/долей в капитале  Начало платежей в счет выкупа доли/акций Фонда Инициатором проекта – не позднее 2-х лет с даты осуществления вклада АО «Региональный фонд»  Отсутствие обеспечения (залог, поручительство) по выкупу долей/акций у Фонда увеличивает размер платы Фонду

[close]

p. 6

 Плата Фонду (вознаграждение) за предоставление залога – 0,1 от ключевой ставки ЦБ РФ, увеличенной на учитывающие риски проекта коэффициент  Отсрочка по уплате вознаграждения – не более 3-х месяцев  Доля обязательств заемщика банка, по кредиту которого Фондом предоставлен залог, обеспечиваемых залогом Фонда – не более 40% от общего размера обязательств  Подтверждение заемщиком банка отсутствия просрочек по кредитам и займам в течение последнего года  Поручители по кредиту – обязательно собственники компании-заемщика банка (юридические и физические лица, кроме унитарных предприятий), в совокупности контролирующие не менее 50% голосов в уставном капитале  Обязательно соглашение с поручителями по кредиту об отсутствии прав на предоставленный Фондом предмет залога в случае исполнения обязательств перед банком  Дисконт по предоставленному Фондом банку залогу не более 40% от определенной независимым оценщиком рыночной стоимости предмета залога  Взыскание на предмет залога, предоставленный Фондом, только в судебном порядке  Банк, выдавший кредит, под который Фонд предоставляет залог, подтверждает:  долю выданных юридическим лицам кредитов не менее 50% от суммы кредитного портфеля  отсутствие запретов, санкций и неисполненных предписаний ЦБ РФ  наличие положительного финансового результата деятельности (чистая прибыль) за предшествующий финансовый год и за отчетный период текущего финансового года

[close]

p. 7

 Срок размещения депозита – не более 2-х лет  Общая сумма депозитов, размещаемых Фондом в одной кредитной организации – не более 10% от чистых активов Фонда  Кредитная организация должна соответствовать требованиям Постановления Правительства Республики Башкортостан от 12.10.2010 г. № 381  Доля кредитов, выданных кредитной организацией юридическим лицам, должна составлять не менее 50% кредитного портфеля  В случае превышения размера депозита над суммой выданного проектной компании кредита – Фонд имеет право отозвать часть депозита (в размере превышения) без потери доходности  При невыдаче кредита – Фонд имеет право на досрочный отзыв депозита без потери доходности  Кредитная организация обязана ежеквартально предоставлять информацию об исполнении условий кредитного договора заемщиком

[close]

p. 8

Ходатайство государственного органа об участии Фонда в проекте* – обязательно, кроме предоставления займа до 100 млн. рублей. Ходатайство государственного органа об участии Фонда в Инвестиционном проекте должно содержать информацию о предпочтительных условиях участия Фонда в Инвестиционном проекте и вывод о возможности возврата предоставленных Фондом Инвестиционных ресурсов. Оформление решения – распоряжением правительства, за исключением предоставления займа до 100 млн. рублей и при отсутствии ходатайства государственного органа.

[close]

p. 9

Государственный орган 1. Ходатайство 1.Заявка с приложением: - бизнес-плана, - финансовой отчетности, - сопроводительного письма Фонд Иные финансирующие проект организации (банк, лизинг и пр.) 4. Подтверждение финансирования Инициатор проекта 2. Запрос документов или отказ Этап1. Предварительный анализ (10 дней*) 3. Документы (не позднее 3-х месяцев) Этап 2. Подготовка заключения (14 дней* с даты поступления последнего документа) 7. Информация о принятом решении (10 дней*) 5. Передача заключения на рассмотрение 6. Решение Совет директоров Принятие решения об условиях участия в проекте (в течение 1 месяца) Если решение не принято в срок, то отказ * Рабочие дни

[close]

Comments

no comments yet