Relatório de Administração - Sicoob CrediEmbrapa 2015

 

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Relatório de Administração - Sicoob CrediEmbrapa 2015

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RE LA TÓ RIO anual 2015

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Sumário 1 Mensagem dos Administradores 2 Planejamento Estratégico 3 Governança corporativa 4 Desempenho Financeiro 5 Desempenho Operacional 6 DemonstraçãoContábeis 7 Notas Explicativas 8 Pareceres 9 Michelangelo Seguros

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1 Mensagem dos Administradores

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Somos 4.732 associados, temos um Patrimônio Líquido de R$30 milhões de reais e emprestamos R$55,8 milhões aos nossos associados .Obtivemos R$4,1 milhões de resultado positivo em 2015. Depois de deduzidas as Participações Estatutárias obrigatórias e de pagarmos, em média, 11% de remuneração anual sobre o Capital Social de cada associado, ainda restou R$1,1 milhão de Sobras Líquidas, as quais serão distribuídas aos associados mediante a sua participação nos negócios da Cooperativa. Anualmente, apresentamos aos associados e à sociedade brasileira a prestação de contas dos administradores do Sicoob CrediEmbrapa. Queremos, com isso, mostrar, com toda transparência de dados e informações, os feitos e os resultados obtidos ao longo do exercício. O presente relatório cumpre esse objetivo. Foi nesse ano que concluímos um antigo sonho, a transformação da Cooperativa em Livre Admissão. Há anos que trabalhamos para isso e, no mês de julho passado, o Banco Central do Brasil nos concedeu a autorização que precisávamos. Muito trabalho decorreu desde essa aprovação. A primeira atividade, ainda no mês de Agosto, foi separar os associados por Pontos de Atendimento. Assim, foram inicialmente criados três agências: A Agência Virtual (PA 00), com 2.772 associados, focada no atendimento aos associados de fora do Distrito Federal; Agência Embrapa (PA 01), com 1.343 associados, focada nos interesses e demandas dos associados relacionados à Embrapa, IBAMA e ICMBio no DF; e a Agência 116 Norte (PA 02), com 441 associados, focada na prestação de serviços aos associados Pessoas Jurídicas e aos novos associados decorrentes da Livre Admissão, ou seja, não são empregados da Embrapa, nem do IBAMA e nem do ICMBio. Fisicamente esta Agência começou a funcionar nas mesmas instalações da Unidade Administrativa da Cooperativa (UAD) enquanto a sua obra de instalação no SCLN 116, era realizada. A inauguração da nova Agência está prevista para o início de 2016. Novas Agências virão em 2016. Prioritariamente, queremos estar mais próximos dos nossos associados do IBAMA e do ICMBio por meio da instalação de dois pontos de atendimento nesses locais. Queremos começar a ocupar, também, o entorno do Distrito Federal abrindo novas agências nos municípios goianos de Águas Lindas e Alexânia e, em 2017, em Valparaiso de Goiás. 4.732 associados.

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frequentes na taxa básica de juros da economia, conhecida como SELIC, que no início do exercício estava em 11,75% ao ano e terminou em 14,25%. O aumento da SELIC causou substancial aumento do custo do dinheiro. Apesar disso optou-se por um pequeno reajuste nas taxas de juros cobradas dos associados, enfrentando a forte concorrência com os grandes bancos, notadamente a promovida pelos bancos governamentais. Tivemos um ano de crescimento econômico negativo, o que causou forte queda na Com rentabilidade menor da carteira e com a menor demanda por dinheiro, a estratégia foi expandir os negócios por meio do aumento do número de associados que ajudou, sobremaneira, no aumento do volume de operações de crédito. Essas cresceram 27,3% no último ano, passando de Assim, avanços importantes foram obtidos pela Cooperativa na sua estratégia de crescimento acima apontada, alinhada ao compromisso com o desenvolvimento do cooperativismo de crédito no país. Em linha com sua estratégia de foco nos Associados, inovação, agregação de valor e sustentabilidade aos produtos e serviços ofertados, a Cooperativa passou, mais uma vez, por processo anual de auditoria externa de qualidade e Anualmente, apresentamos aos associados e à sociedade brasileira a prestação de contas dos administradores do trabalhando para obter taxas 4.732 associados em 2015. Continuamos Sicoob CrediEmbrapa. Queremos, com isso, mostrar, com crescimento mais expressivas no futuro, esse é o nosso compromisso. toda transparência de dados e informações, os feitos e os resultados obtidos ao longo do exercício. O presente relatório cumpre esse objetivo. Conselho de Administração Foi nesse ano que concluímos um antigo sonho, a transformação da Cooperativa em Livre Admissão. Há anos que trabalhamos para isso e, no mês de julho passado, o Banco Central do Brasil nos concedeu a autorização que precisávamos. Muito trabalho decorreu desde essa de

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2 Planejamento Estratégico

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de 2016. Planejamento Estratégico O Planejamento Estratégico, realizado em fevereiro de 2014, para o período 2014/2016, logrou concluir 71% das ações estratégicas ao final de 2015, 16% encontra-se em andamento com previsão de conclusão nos próximos meses e apenas 13% das ações não foram implementadas. Das ações focadas nas perspectivas dos associados e mercado, em número de 55, apenas 11% não foram implementadas. Dos 23 processos internos, 17% não foram executados, e das 5 ações focadas focadas no aprendizado e crescimento, apenas uma não foi implementada. Dessa forma, devido ao alto grau de atingimento dos objetivos estratégicos propostos, a transformação da Cooperativa em Livre Admissão e pelas fortes alterações no cenário econômico nacional, o Conselho de Administração resolveu antecipar a realização de um novo Planejamento Estratégico, o qual deverá ocorrer no primeiro semestre de 2016.

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3 Governança corporativa

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Governança corporativa • Representação e participação dos associados No Sicoob CrediEmbrapa os associados são representados por 34 delegados eleitos em assembleia geral do grupo seccional a que se vinculam. Em 2015 foram convocadas eleições em 16 grupos. Foram eleitos 12 representantes efetivos e seus suplentes, dois grupos tiveram eleições apenas para suplentes e dois grupos não tiveram candidatos. Os grupos seccionais com novas representações são: Embrapa Acre, Embrapa Agroindústria Tropical, Embrapa Algodão, Embrapa Amapá, Embrapa Amazônia Ocidental, Embrapa Clima Temperado, Embrapa Gado de Corte (suplente), Embrapa Meio Ambiente, Embrapa Meio-Norte, Embrapa Milho e Sorgo, Embrapa Rondônia, Embrapa Roraima, Embrapa Semiárido. Os grupos seccionais do ICMBio e IBAMA não tiveram candidatos e o grupo Embrapa Pesca e Aquicultura (suplente) o candidato não foi eleito por falta de quórum. As eleições foram realizadas pela Internet, com total segurança, rapidez e transparência. Visa estabelecer diretrizes aplicadas à representatividade e participação dos associados na gestão da Cooperativa e à aplicação de princípios de segregação de funções, transparência, equidade, ética, educação cooperativista, responsabilidade corporativa e de prestação de contas da Cooperativa. •Direção estratégica Os Conselhos de Administração e Fiscal reúnem-se mensalmente com vistas ao cumprimento de suas atribuições e responsabilidades estatutárias. Essas reuniões favorecem o pleno exercício da direção estratégica da Cooperativa. O Sicoob CrediEmbrapa mantém, desde 2009, total segregação entre os poderes do Conselho de Administração e da Diretoria Executiva. Atualmente, apenas um Conselheiro de Administração integra a Diretoria como Diretor-Presidente, participa das reuniões do colegiado, mas sem direito a voto. O Diretor Administrativo-Financeiro foi eleito mediante processo seletivo definido . pelo Conselho de Administração. Trata-se de profissional capacitado formado no quadro de empregados da própria Cooperativa.

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• Gestão executiva A Diretoria Executiva trabalha sob a égide do código de ética do Sicoob buscando sempre o pleno atendimento das necessidades dos cooperados. Ela tem como foco de sua atuação as operações de crédito e de assistência financeira dos associados. Preza pela correta execução das políticas de qualidade, de prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao terrorismo e de gestão de risco. Cuida da política de comunicação e marketing. Exerce, enfim, todas as atribuições delegadas pela Assembleia Geral e pelo Conselho de Administração. • Fiscalização e controle O Sicoob CrediEmbrapa é fiscalizado pelo Conselho Fiscal, pelos auditores e responsáveis pelo controle interno e risco do Sicoob Planalto Central e por uma auditoria externa independente. .

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• Conselho de Administração Luciano Fernandes - Presidente José Roberto Rodrigues Peres - Vice-Presidente Almir Felipe dos Santos – Conselheiro Efetivo Glocimar Pereira da Silva - Conselheiro Efetivo Jairo Vidal Vieira - Conselheiro Efetivo Marcos Carlos – Conselheiro Efetivo Maria do Rosário de Moraes - Conselheira Efetiva Quirino José de Azevedo Rodrigues - Conselheiro Efetivo Washington Luiz de Carvalho e Silva - Conselheiro Efetivo • Conselho Fiscal Susy Darlen Barros da Penha – Presidente Luiz Antônio Teston – Conselheiro Efetivo Maria Viana de Almeida – Conselheira Efetiva Isaac Leandro de Almeida - Conselheiro Suplente Waldir Marques Giusti - Conselheiro Suplente • Diretoria Executiva Carlos Henrique Simões Ayres – Diretor-Presidente Sílvia Regina Alves da Silva – Diretora Administrativa-Financeira

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Unidade Administrativa - UAD • Gerência Administrativa Juscilene Gomes Tolentino – Gerente Geral Eduardo Araújo da Silva Gilberto Rogério Landim Kalliane Souza dos Anjos Larissa Barros da Costa Luis Fernando Ferreira da Silva Marta Pereira França Edimar Alvins de Sales – Prestador de serviço Rita de Oliveira – Prestadora de serviço • Gerência de Seguros e Previdência Taissa Régia Martins de Carvalho – Gerente Geral Amanda Diógenes de Oliveira Marina Marce Barbosa • Gerência de Crédito Rosilene Pontes Lima – Gerente Geral • Setor de Documentação e Cadastro – SDC Isabel dos Santos Costa Simone do Nascimento Ribeiro Maria Rosânia da Conceição Silva – Gerente de Relacionamento Natália Fonseca Viana - Supervisora Estéfane da Silva Cardoso Gabrielle Oliveira de Oliveira Jovânia de Castro Magalhães Juliana de Oliveira Nayara Karen dos Reis Rosilene Pereira Monteiro • Gerência de Recuperação de Crédito Letícia Dônola Pereira – Gerente Geral Billy Santos da Silva Elizabete Maria Malveira de Oliveira Letícia Hellen Silva Santos Maria Raquel Oliveira Yuri Suares Lobato Gama • Setor Financeiro - SEFIN Edilmar Oliveira de Sousa - Supervisor Clayton Alisson Rodrigues da Silva • Setor de Gestão da Qualidade e Ouvidoria - SGQ Ana Carolina Barbosa Andrade Mansur

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Pontos de Atendimento • Agência Virtual – PA 00 Susan Hellen dos Santos Sousa – Gerente Geral Ariela de Souza Nunes Pedroza Deise Sales de Araújo Fabiane Peres de Oliveira Jôsie Ferreira de Sousa Karine Alves Borges de Souza Ludmilla da Silva Mesquita Sheila de Castro Leitão Yane de Oliveira Costa • Agência Embrapa – PA 01 Samia Khalil Abder de Carvalho Rahman – Gerente Geral Aline Athayde da Silva Buril – Gerente de Relacionamento Letícia Ferreira de Anchieta Rafaela Rodrigues Pereira •Agência 116 Norte – PA 02 Elidiane Alves Fernandes Lemos – Gerente Geral Adrianne Simões Santos – Gerente de Relacionamento Antônio Junior Alves da Mota Severina Marinho de Siqueira

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Delegados Efetivos Nome Antônio Aparecido Guedes de Oliveira Antônio Lucio Gomes Carlos Antônio da Silva Carlos Renato Tavares de Castro Cindi Cristina Ferreira Camargo Eledison Silva Sampaio Eliane Maria de Oliveira Emídio Casagrande Francisco Chagas Neto Gilda Maria Dutra Leite Helder Wanderley Cordeiro Neves Hildeberto Valle Petzold Joel Sebastião Lamóglia José Ribamar Santos Júlio Cesar Parangaba Ignacio Júlio José Modtkowski Luciano do Carmo Rocha Luzia Feitosa de Oliveira Marcelo Dressler Maria Aparecida Viegas Martins Marnine Lima de Aguiar Paulo Aparecido Teixeira da Silva Pedro Laureano de Campos Neto Quintino Izídio dos Santos Raimundo de Paula Sousa Raquel Siqueira de Lemos Renata Kelly Costa Souza Renato da Cunha Tardin Costa Roberto de Camargo Penteado Filho Telmo Luiz Araújo Valdirene de Moura Alves Valdomiro Pereira da Silva Farias Vera Lucia Maria dos Santos Vicente de Paula Pereira de Araújo Grupo Seccional Embrapa Cerrados Embrapa Agrobiologia Embrapa Semiárido Embrapa Gado de Leite Embrapa Meio Ambiente Embrapa Mandioca e Fruticultura Embrapa Algodão Embrapa Soja Embrapa Amapá Embrapa Roraima Embrapa Cenargen Embrapa Pantanal Embrapa Tabuleiros Costeiros Embrapa Amazônia Oriental Embrapa Florestas Embrapa Hortaliças Embrapa Pesca e Aquicultura Embrapa Rondônia Embrapa Milho e Sorgo Embrapa Agropecuária Oeste Embrapa Amazônia Ocidental Embrapa Agroindústria Tropical Embrapa Agroindústria de Alimentos Embrapa Gado de Corte Embrapa Caprinos e Ovinos Embrapa Informação Tecnológica Embrapa Acre Embrapa Agrossilvipastoril Embrapa Sede Embrapa Clima Temperado Embrapa Produtos e Mercado Embrapa Arroz e Feijão Embrapa Meio-Norte Embrapa Meio Norte - Parnaíba Cidade Brasília – DF Seropédica – RJ Petrolina – PE Juiz de Fora - MG Jaguariúna - SP Cruz das Almas - BA Campina Grande-PB Londrina - PR Macapá – AP Boa Vista – RR Brasília – DF Corumbá - MS Aracaju – SE Belém - PA Colombo - PR Brasília – DF Palmas -TO Porto Velho – RO Sete Lagoas - MG Dourados - MS Manaus – AM Fortaleza – CE Rio de Janeiro – RJ Campo Grande - MS Sobral - CE Brasília – DF Acre – AC Sinop - MT Brasília – DF Pelotas - RS Brasília – DF Santo Antônio – GO Teresina – PI Parnaíba - PI

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